КУРСЫ ВАЛЮТ
cbu.uz
1 USD = 9448.53 -6.71
1 EUR = 10553.06 +114.48
1 RUB = 147.70 +0.45
1 GBP = 12255.69 +297.65
1 JPY = 87.15 -0.08
1 AFN = 121.59 +0.45
1 AMD = 19.91 +0.03
1 AED = 2572.57 -1.83


Ломбарды и микрокредитные организации могут не перепроверять клиентов

Небанковские кредитные организации - ломбарды и микрокредитные организации - теперь могут доверять результатам надлежащей проверки клиента, проведенной третьей стороной.


Если ранее надлежащую проверку провела третья сторона, то этого – достаточно (№ 2925-2от 30.09.2019 г.). Третья сторона – это организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, в которой действует внутренний контроль, сообщает правовой портал norma.uz. К ним относятся банки, страховые, лизинговые организации, биржи и т.д. (ст. 12 З-на «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового уничтожения»).

При этом ломбард и микрокредитная организация должны удостовериться:

• в возможности незамедлительного получения (посредством электронных систем) необходимой информации, копии идентификационных данных и других соответствующих документов по надлежащей проверке клиентов;
• в том, что третья сторона руководствуется внутренними правилами по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Если хоть одно из этих требований не выполняется, надлежащая проверка клиентов проводится самостоятельно в полном объеме. Кроме того, в процессе идентификации клиента-физлица эти организации должны ознакомиться с оригиналом документа, удостоверяющего его личность и провести верификацию биометрических данных с информационной системой МВД.

Если возможно идентифицировать клиента по ранее представленным документам или биометрическим данным, а также доверяя результатам надлежащей проверки, проведенной третьей стороной, ломбард и микрокредитная организация может оказывать услуги без личного присутствия клиента или его представителя.

Соответствующие поправки внесены в Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в небанковских кредитных организациях.

Этот документ вступил в силу 30.09.2019 г.

Показатель биржевого индекса «UCI»
Highcharts Example